資産運用

もし資産が下落した後に元の水準を取り戻すためには、下落した以上のリターンを得なければいけません。例えば、50％大幅下落した資産は、その後50％上昇しても元の水準に戻らないのです。元の水準まで戻すには、資産が2倍、つまり上昇率100％を到達する必要があります。

ポートフォリオには株式や債券、投資信託などを組み込みますが、当記事では金(ゴールド)を組み入れるべき理由を解説します。

最近は、NYダウやS&P500指数などの米国株インデックスファンドにとりあえず投資しておこうと言った感じの論調を雑誌やYoutube等メディアで頻繁に見かけます。なんだか少し違和感も感じてしまいます。

銀行や証券会社の営業マンが積極的にお勧めする投資信託として「テーマ型ファンド」を一度は目にしたことがあると思います。一方で、金融庁は「つみたてNISA」で購入できる商品から「テーマ型ファンド」を除外しています。今回はそんな「テーマ型ファンド」について解説したいと思います。

市場平均の指数に連動することを目指す「インデックスファンド」と、目標とする指数を上回る成績を目指す「アクティブファンド」を比べると、アクティブファンドは長期的に見ると市場平均に負けることが多いから、「インデックスファンド」だけを見るべきだ。こんな感じの論調を雑誌やYoutube等メディアで頻繁に見かけますが、本当に正しいのでしょうか。「投資信託の元プロ」として、検証も交えて解説したいと思います。